Как получить консультацию финсоветника онлайн

Эта статья расскажет вам о том, как строится работа финсоветника с клиентом, если они находятся в разных городах. И даже если финансовый консультант и его клиент живут в одном мегаполисе — зачастую им удобнее общаться онлайн.

1. Нужен ли вам консультант по личным финансам

В тех областях, где у нас нет достаточных знаний — мы стремимся обращаться к специалистам. Например, если нужно заключить важную сделку, мы проконсультируемся с юристом. Потому что понимаем, что текст договора серьёзно повлияет на наши права и обязанности.

Но в области личных финансов мы видим парадоксальную ситуацию. Большинство россиян не получили финансового образования. Однако подавляющее большинство сограждан искренне уверены в том, что могут эффективно управлять личными средствами.

Результатом подобной самодеятельности являются ошибочные решения. Которые приводят к неэффективным действиям, а нередко — и к крупным убыткам. Но это неизбежно, когда нет опыта и знаний.

Зачем рисковать своим достатком и финансовым благополучием? Финансы — очень сложная область. Чтобы принимать грамотные долгосрочные решения — обратитесь за помощью к финансовому советнику.

И вот зачем вам нужен подобный специалист:

В западных странах это является нормой. Большинство людей чётко понимают, что у них нет достаточных знаний, чтобы самостоятельно принимать важные решения в области персональных финансов. И поэтому они обращаются за помощью к независимым финансовым советникам (independent financial advisor, IFA). И уже с их помощью принимают оптимальные для себя решения.

2. Как получить помощь советника

И если вы понимаете, что вам нужна консультация — возникает практический вопрос, как её получить. Очевидно, что для этого нужно найти специалиста, и встретиться с ним для обсуждения интересующих вас вопросов.

Я не буду здесь рассказывать о том, как выбрать финансового консультанта, поскольку этому посвящена отдельная статья. Допустим, вы уже выбрали личного помощника. И вам нужно приступить к работе с ним.

И здесь вы можете выбирать из двух форм общения. Первый вариант — это хорошо нам знакомая личная встреча. Которая имеет огромное преимущество — вы можете лично познакомиться с консультантом.

И для любого клиента это очень важно. Смотря человеку в глаза, вы быстро поймёте, что он искренен с вами, и готов действовать в ваших интересах. И через это рождается доверие.

Однако здесь есть и проблема. Личная встреча требует времени на дорогу. И редко вообще возможна, если советник и клиент живут в разных городах.

И поэтому в моей практике мы очень часто встречаемся с клиентами онлайн, в формате видеосвязи. У меня есть офис в Москве, но личные встречи я провожу там крайне редко.

Ввиду дефицита времени многим людям удобнее встречаться удалённо. И я расскажу вам, как в таком случае строится взаимодействие персонального консультанта с клиентом.

3. Финсоветник онлайн

Человек, которому нужна моя помощь — отправляет мне заявку на встречу. Затем я звоню ему, чтобы договориться о нашей online встрече в удобное время.

В назначенное время мы встречаемся в удобном сервисе для проведения удалённых консультаций:

Неважно, находится ли финансовый советник в Москве - или в другом городе. Помощь финсоветника можно получить онлайн
так проходит удаленная встреча с финсоветником

3.1 Первая встреча

В начале этого разговора я кратко представляюсь, рассказывая о своём профессиональном опыте. Далее объясняю, как мы будем взаимодействовать, решая интересующие человека задачи.

И затем передаю слово своему клиенту. Ведь поскольку он обратился ко мне за помощью — у него есть задачи, которые он хотел бы обсудить, и затем решить.

Я очень внимательно слушаю своего клиента, и делаю пометки. После завершения этого рассказа я задаю несколько дополнительных вопросов, чтобы картина была мне ясна полностью.

И затем мы назначаем дату нашей следующей встречи. В предстоящие до неё дни я сделаю для своего клиента личный финансовый план, и подготовлю проекты контрактов для реализации этого плана.

Когда эти материалы будут готовы — я отправлю их своему клиенту в электронном виде. Чтобы он мог подробно изучить их, и подготовить вопросы для обсуждения.

3.2 Вторая встреча

Вторую встречу я начинаю с краткого описания тех задач, которые мы обсуждали в прежний раз. И плавно переходу к тому, как эти задачи могут быть решены.

Я объясняю финансовые расчёты, и работу предложенных контрактов. И затем мы переходим к обсуждению вопросов, которые подготовил мой клиент.

В ряде случаев мы договариваемся о ещё одной встрече. Это бывает нужно при необходимости внести изменения в проект решения.

Итогом этой работы является согласованный план решения финансовых задач, стоящих перед человеком. А также финансовых инструментов, необходимый для выполнения плана.

Что это за инструменты? Для многих людей это инвестиционный план для единовременного взноса, либо для регулярных взносов. С помощью подобных контрактов семьи создают необходимый им капитал.

Также для большинства семей необходим  контракт по страхованию жизни. С помощью подобных страховых планов семьи обеспечивают собственную финансовую безопасность.

3.3 Выпуск необходимых контрактов

На этом этапе финансовый консультант готовит комплект необходимых документов, и направляет его в выбранные компании для выпуска требуемых контактов. Во многих современных компаниях уже реализована безбумажная технология работы.

Поэтому советник и клиент, даже находясь в разных городах — быстро формируют пакет электронных документов, которые финсоветник затем отправляет в нужные компании для выпуска страховых и инвестиционных планов. И уже очень скоро клиент получает эффективные инструменты для реализации своего финансового плана.

И в завершение

В нынешнее время многие сделки заключаются онлайн. Это и покупка авто, и телемедицина, и даже сделки с недвижимостью. И поэтому полноценную услугу по финансовому консультированию вы также можете получить on-line.

И на самом деле уже не важно — находится ли ваши финансовый консультант в Москве, или в каком-то другом городе. Вы можете обратиться к выбранному специалисту за помощью невзирая на расстояние.

И это упрощает получение качественной консультации для тех людей, кто живёт вне крупных городов. А также — позволяет многим людям получать самые эффективные финансовые инструменты. Даже если компании, которые их предлагают — не представлены в вашем городе.

Финансовый советник поможет принять вам грамотные решения, и предоставит возможность использовать самые лучшие инструменты из доступных на рынке. Это проводник, который проложит кратчайший, и безопасный путь к важным для вас целям.

Если вам нужна консультация – пожалуйста,  отправьте мне заявку:

Консультация независимого финансового советника (НФС) Владимира Авденина www.avdenin.ru

С уважением,

Владимир Авденин.

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: