Эта статья расскажет вам о том, как строится работа финсоветника с клиентом, если они находятся в разных городах. И даже если финансовый консультант и его клиент живут в одном мегаполисе — зачастую им удобнее общаться онлайн.
1. Нужен ли вам консультант по личным финансам
В тех областях, где у нас нет достаточных знаний — мы стремимся обращаться к специалистам. Например, если нужно заключить важную сделку, мы проконсультируемся с юристом. Потому что понимаем, что текст договора серьёзно повлияет на наши права и обязанности.
Но в области личных финансов мы видим парадоксальную ситуацию. Большинство россиян не получили финансового образования. Однако подавляющее большинство сограждан искренне уверены в том, что могут эффективно управлять личными средствами.
Результатом подобной самодеятельности являются ошибочные решения. Которые приводят к неэффективным действиям, а нередко — и к крупным убыткам. Но это неизбежно, когда нет опыта и знаний.
Зачем рисковать своим достатком и финансовым благополучием? Финансы — очень сложная область. Чтобы принимать грамотные долгосрочные решения — обратитесь за помощью к финансовому советнику.
Включите мой рассказ — что сделает для вас подобный специалист:
В западных странах это является нормой. Большинство людей чётко понимают, что у них нет достаточных знаний, чтобы самостоятельно принимать важные решения в области персональных финансов. И поэтому они обращаются за помощью к независимым финансовым советникам (independent financial advisor, IFA). И уже с их помощью принимают оптимальные для себя решения.
2. Как получить помощь советника
И если вы понимаете, что вам нужна консультация — возникает практический вопрос, как её получить. Очевидно, что для этого нужно найти специалиста, и встретиться с ним для обсуждения интересующих вас вопросов.
Я не буду здесь рассказывать о том, как выбрать финансового консультанта, поскольку этому посвящена отдельная статья. Допустим, вы уже выбрали личного помощника. И вам нужно начать работать с ним.
И здесь вы можете выбирать из двух форм общения. Первый вариант — это хорошо нам знакомая личная встреча. Которая имеет огромное преимущество — вы можете лично познакомиться с консультантом.
И для любого клиента это очень важно. Смотря человеку в глаза, вы быстро поймёте, что он искренен с вами, и готов действовать в ваших интересах. И через это рождается доверие.
Однако здесь есть и проблема. Личная встреча требует времени на дорогу. И редко вообще возможна, если советник и клиент живут в разных городах.
И поэтому в моей практике мы очень часто встречаемся с клиентами онлайн, в формате видеосвязи. У меня есть офис в Москве, но личные встречи я провожу там крайне редко.
Ввиду дефицита времени многим людям удобнее встречаться удалённо. И я расскажу вам, как в таком случае строится взаимодействие персонального консультанта с клиентом.
3. Финсоветник онлайн
Человек, которому нужна моя помощь — отправляет мне заявку на встречу. Затем я звоню ему, чтобы договориться о нашей online встрече в удобное время.
В назначенное время мы встречаемся в удобном сервисе для проведения удалённых консультаций:
3.1 Первая встреча
В начале этого разговора я кратко представляюсь, рассказывая о своём профессиональном опыте. Далее объясняю, как мы будем взаимодействовать, решая интересующие человека задачи.
И затем передаю слово своему клиенту. Ведь поскольку он обратился ко мне за помощью — у него есть задачи, которые он хотел бы обсудить, и затем решить.
Я очень внимательно слушаю своего клиента, и делаю пометки. После завершения этого рассказа я задаю несколько дополнительных вопросов, чтобы картина была мне ясна полностью. По опыту этот разговор обычно занимает 25-30 минут.
И затем мы назначаем дату нашей следующей встречи. В предстоящие до неё дни я сделаю для своего клиента личный финансовый план, и подготовлю проекты контрактов для реализации этого плана.
Когда эти материалы будут готовы — я отправлю их своему клиенту в электронном виде. Чтобы он мог подробно изучить их, и подготовить вопросы для обсуждения.
3.2 Вторая встреча
Вторую встречу я начинаю с краткого описания тех задач, которые мы обсуждали в прежний раз. И плавно переходу к тому, как эти задачи могут быть решены.
Я объясняю финансовые расчёты, и работу предложенных контрактов. И затем мы переходим к обсуждению вопросов, которые подготовил мой клиент.
В ряде случаев мы договариваемся о ещё одной встрече. Это бывает нужно при необходимости внести изменения в проект решения.
Итогом этой работы является согласованный план решения финансовых задач, стоящих перед человеком. А также финансовых инструментов, необходимый для выполнения плана.
Что это за инструменты? Для многих людей это инвестиционный план для единовременного взноса, либо для регулярных взносов. С помощью подобных контрактов семьи создают необходимый им капитал.
Также для большинства семей необходим контракт по страхованию жизни. С помощью подобных страховых планов семьи обеспечивают собственную финансовую безопасность.
Скачайте PDF-обзор «Личное финансовое планирование» —
чтобы грамотно инвестировать и создать личный капитал:
3.3 Выпуск необходимых контрактов
На этом этапе финансовый консультант готовит комплект необходимых документов, и направляет его в выбранные компании для выпуска требуемых контактов. Во многих современных компаниях уже реализована безбумажная технология работы.
Поэтому советник и клиент, даже находясь в разных городах — быстро формируют пакет электронных документов, которые финсоветник затем отправляет в нужные компании для выпуска страховых и инвестиционных планов. И уже очень скоро клиент получает эффективные инструменты для реализации своего финансового плана.
И в завершение
В нынешнее время многие сделки заключаются онлайн. Это и покупка авто, и телемедицина, и даже сделки с недвижимостью. И поэтому полноценную услугу по финансовому консультированию вы также можете получить on-line.
И на самом деле уже не важно — находится ли ваш финансовый консультант в Москве, или в каком-то другом городе. Вы можете обратиться к выбранному специалисту за консультацией невзирая на расстояние.
И это упрощает получение качественной консультации для тех людей, кто живёт вне крупных городов. А также — позволяет многим людям получать самые эффективные финансовые инструменты. Даже если компании, которые их предлагают — не представлены в вашем городе.
Финансовый советник поможет принять вам грамотные решения, и предоставит возможность использовать самые лучшие инструменты из доступных на рынке. Это проводник, который проложит кратчайший, и безопасный путь к важным для вас целям.
Не забудьте скачать специальный PDF-обзор «Личное финансовое планирование» — чтобы инвестировать грамотно, создать личный капитал и жить в достатке.
А если вам нужна консультация по теме – просто напишите мне в удобном мессенджере, чтобы договориться о нашей онлайн-встрече:
Владимир Авденин,
финансовый консультант
Читайте далее:
