Консультация финансового консультанта. Как создать личный капитал?

Консультация независимого финансового советника (НФС)

Все мы стремимся к финансовому благополучию. Но чтобы его достичь — нужно грамотно управлять деньгами. Это значит — понимать свои долгосрочные задачи, планировать их решение, и создавать личный капитал. И в этом вам поможет консультация финансового консультанта.

1. Нужен ли вам финансовый советник?

Компания Standard &Poor’s регулярно проводит общемировой рейтинг финансовой грамотности. И Россия занимает в нём далеко не лучшие места. Одно из недавних исследований показало, что население Замбии, Сенегала и Монголии более грамотны в финансовом отношении, чем россияне.

О чём это говорит?

Большинству россиян в управлении личными финансами нужна помощь. Эту работу и выполняют для частных лиц финансовые советники.

Вы можете быть очень умным человеком, который прекрасно разбирается в своём деле, и многого достиг. И при этом стоит признать, что личные финансы сегодня — это сложная область. И чтобы принимать здесь верные решения -  нужны актуальные знания, и значительный опыт. Вам нужен опыт специалиста.

Ведь попытка действовать наобум принесёт человеку ошибки. И в результате — крупные убытки. Финансовый советник поможет вам избежать дорогостоящих ошибок.

2. Какие вопросы обсуждаются на консультации

Я бы разделил все вопросы, с которыми ко мне обращаются клиенты — на частные и глобальные. Часть людей интересует один, вполне конкретный вопрос. Например — как инвестировать крупную сумму, полученную от продажи квартиры. Тогда именно этот вопрос мы обсуждаем, и решаем.

Другую же часть клиентов интересует долгосрочное финансовое планирование. И об этом стоит сказать подробнее.

К сожалению — большинство людей не осознают своих долгосрочных целей. И поэтому они не планируют личные финансы на срок более месяца, или квартала.

И это — большая проблема. Потому что в жизнь любого человека есть ряд сложных финансовых целей, достижение которых нужно планировать. И ради достижения этих целей необходимо инвестировать. Прочтите по теме мой специальный отчёт:

Консультация финансового консультанта. Как создать личный капитал?

С этими людьми мы обсуждаем вопросы создания пенсионного капитала, финансовой безопасности семьи, создание фондов для высшего образования детей. И затем с учётом обозначенных целей я составляю личный финансовый план (ЛФП) для их достижения.

В завершение мы выбираем оптимальные инструменты для реализации этого плана. Затем человек начинает уверенно идти к своим целям. И он предсказуемо достигнет их в назначенное время.

Вот как можно изобразить эту последовательность шагов:

Консультация финансового консультанта поможет вам спланировать достижение важных финансовых целей
4 этапа консультации независимого финансового консультанта

Почему блоки разного цвета? Первые три — подготовительные, и только затем мы начинаем инвестировать деньги. Лишь когда чётко видим свои цели, и путь к ним.

Зачастую в России всё иначе. Люди сразу начинают инвестировать, пропустив первые три шага. Это напоминает попытку построить дом, начав с крыши.

Финансовый советник выполнит для вас финансовое планирование. На консультации он начнёт с целей, обсудит денежный поток для инвестирования, и ваш риск-профиль. Затем составит финансовый план, и подберёт оптимальные инструменты для достижения целей.

Если вернуться к аналогии с домом, то финсоветник выполнит роль архитектора. Он создаст чертёж — а вам останется лишь класть кирпичи. И вскоре вы получите уютный дом.

Посмотрите мое видео по теме:

3. Как строится совместная работа

Описанная выше работа потребует от вас как минимум две консультации с финансовым консультантом. Почему?

Первая встреча нужна, чтобы специалист понял вашу текущую ситуацию, и планы на будущее. Вам также понадобится обсудить комфортный уровень инвестиционного риска. Ликвидность и планируемую доходность инструментов, которые бы вы хотели использовать.

Затем эксперту потребуется время, чтобы выполнить финансовое планирование. А также подобрать инструменты, с помощью которых вы сможете реализовать свой план. Как правило, эта работа занимает несколько дней.

На следующей встрече советник представит подготовленный план. Подробно объяснит расчёты, и прокомментирует выводы. Также обоснует, почему предложенные им финансовые инструменты будут оптимальны для реализации плана.

В рамках последующего диалога вы придёте к финальному решению. И затем финансовый советник подготовит необходимые документы для выпуска нужных вам контрактов. Результатом этой важной работы будет ваше уверенное движение к нужным целям.

Подводя итог — я бы рекомендовал вам планировать своё финансовое будущее. И если вам нужна консультация по теме — пожалуйста, отправьте мне заявку:

Консультация финансового консультанта. Как создать личный капитал?

С уважением,
Владимир Авденин.

Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: