Мы привыкли пользоваться услугами специалистов в различных областях. Однако большинству россиян пока не понятно, зачем нужен консультант по финансовым вопросам и инвестициям. Какую же пользу он вам принесёт?
1. Ваши долгосрочные финансовые задачи
Иногда стоит подняться над суетой текущих дней, и подумать о долгосрочных финансовых задачах, стоящих в вашей жизни. Финсоветник для частных лиц поможет вам сделать.
Он расскажет, какие финансовые стоят в жизни большинства людей — и как решаются эти задачи. В диалоге с консультантом вы сможете определить для себя, о чём с точки зрения личных финансов вам нужно позаботиться в долгосрочной перспективе.
Почему это важно?
Чем раньше вы поймёте и сформулируете свои задачи — тем больше времени у вас будет для их решения. Поэтому вам будет легче их решить.
Скачайте мой краткий обзор, который рассказывает о задачах, стоящих в жизни большинства людей:
2. Личный финансовый план
После формулировки задач мы разрабатываем план их решения. Если говорить о персональных финансах, то для достижения важных целей финансовый советник разработает вам личный финансовый план (ЛФП).
Что это такое?
Для решения ваших задач нужно создать капитал, адекватный заданным целям. Финансовый план — это алгоритм создания нужного капитала. Он учитывает денежные потоки, которые вы выделяете для инвестирования, и рассчитывает финальный капитал через N лет, который будет в результате создан.
Этот план моделирует путь к целям в различных сценариях. И помогает вам выбрать оптимальный маршрут.
Финплан — это ваш проводник к нужным целям. Без него легко сбиться с пути и плутать, теряя силы и время. Гораздо разумней прежде проложить маршрут — и двигаться точно к цели.
3. Выбор конкретных инструментов для использования
Допустим, два предыдущих этапа уже пройдены. Вы чётко понимаете свои цели, и у вас есть финансовый план для их достижения.
Однако это ещё не всё. Ведь мало лишь спланировать путь на вершину — нужно затем шагать по этому пути.
Вам нужно делать реальные экономические действия, чтобы шаг за шагом приближаться к желанным финансовым целям. И для этого вам потребуются некие финансовые инструменты. Это могут быть инвестиционный план, страховой контракт, различные счета, и пр.
И финансовый консультант поможет вам сделать правильный выбор. А ведь это очень нелёгкая задача.
Потому что различных предложений финансовых продуктов для частных лиц на рынке огромное количество. И выбрать то, что оптимально подходит именно для вас — без профессиональных знаний очень сложно. Эксперт по финансовым вопросам поможет вам в этом.
4. Услуга финансового консалтинга
Несёт ли пользу для частных лиц услуга финансового консультирования? Безусловно — да. Потому что человек при работе с финансовым советником сможет:
- Определить свои цели,
- Разработать план их достижения,
- Получить необходимые инструменты для достижения целей.
Тем самым финансовый хаос, который сопровождает жизнь многих людей — с помощью финансового планирования превратится в планомерное движение к важным жизненным целям. В этом и есть основная ценность, которую несёт в себе консультация с экспертом по личным финансам.
Посмотрите моё видео по теме:
Не забудьте скачать специальный PDF-обзор «Личное финансовое планирование» — чтобы инвестировать грамотно, создать личный капитал и жить в достатке.
А если вам хотелось бы спланировать своё финансовое будущее – просто напишите мне в удобном мессенджере, чтобы договориться о нашей онлайн-встрече:
Владимир Авденин,
финансовый консультант
Читайте далее:
