Встреча с Investors Trust (ITA SPC) в январе 2018

unit-linked открыть полис Investors Trust

Эта статья рассказывает об итогах работы ITA SPC, Investors Trust Assurance SPC в России и СНГ. Эти которые были представлены Investors Trust на ежегодной встрече независимых финансовых советников в Москве в январе 2018 года.

Но прежде – несколько слов о том, почему эта заметка может быть вам интересна.

Investors Trust на встрече с независимыми финансовыми советниками в Москве в январе 2018 г. сообщила о результатах работы компании в России и СНГ в 2014-2017 гг.

Следует признать, что жители стран СНГ испытывают недостаток эффективных инвестиционных инструментов, которые позволяли бы инвестировать средства на мировых финансовых рынках. У многих людей есть потребность инвестировать свои сбережения, а состоятельным людей необходимо сформировать инвестиционный портфель, разместив капитал в зарубежные активы. Investors Trust предлагает частным лицам ряд эффективных инструментов для решения этих задач. И потому – интересна многим людям в России и СНГ.

1. Ниша Investors Trust

ITA работает только в определенной нише – это развивающиеся рынки, которые характеризуются слабостью национальной валюты, и высокими политическими рисками. Уже более 15 лет компания успешно ведет бизнес в Латинской Америке, большой объем продаж у нее в странах Африки и Азии.

В свою очередь, ввиду роста интереса в СНГ к инвестированию за рубежом, понимания важности долгосрочного финансового планирования – наши страны являются стратегически важным рынком для Investors Trust. Поэтому четыре года назад, в 2014 году — ITA начала работать в Москве.

Потенциал роста бизнеса ITA видит в:

  • Развитии локальных рынков стран СНГ
  • Недостатке инвестиционных инструментов на этих рынках
  • В СНГ растет интерес к инвестированию за рубежом в твердой валюте из-за политической и экономической нестабильности
  • Население приходит к пониманию, что необходимо планировать свою финансовую жизнь на долгосрочной основе

Минувшие годы подтвердили, что начать бизнес в СНГ для ITA было правильным решением. Санкции затормозили экономику, обесценили рубль, ставки по банковским депозитам резко упали, как и цены на недвижимость. Решили закрыть свой бизнес в СНГ европейская Generali, которая предлагала контракты unit-linked, и американская компания NWL, которая предлагала полисы универсального страхования жизни. Частным лицам в России и СНГ был очень нужен эффективный инструмент для зарубежного инвестирования.

И поэтому, как только Investors Trust пришла в СНГ – ее доля бизнеса в этом регионе сразу же стала расти:

Объем продаж ITA SPC (Investors Trust Assurance SPC) в России и СНГ к 2018 г.

Помимо недостатка эффективных инвестиционных инструментов – конечно же, росту числа клиентов способствовала простая в использовании мультиязыковая платформа ITA, с помощью которой человек может управлять своим инвестиционным планом — а также поддержка клиентов, и все необходимые им материалы на родном языке.

2. Результаты Investors Trust к 2018 г. в России и СНГ

Безусловно, для огромных территории и населения СНГ даже спустя 4 года компания фактически еще находится в начале пути – на слайде ниже вы видите количество контрактов, выпущенных за минувшие 4 года (не нарастающим итогом – для каждого года показано число планов, выпущенных в этом году).

Число контрактов unit-linked, выпущенных Investors Trust в странах СНГ

Было интересно узнать, какова доля каждого из предлагаемых планов в общем объеме продаж. Сейчас Investors Trust предлагает в СНГ пять различных unit-linked контрактов: Evolution, индексные планы SP500, Platinum (единовременное инвестирование крупной суммы), Fixed Income Portfolio (формирование ренты после создания капитала), и Access Portfolio (аналог брокерского счета в страховой оболочке).

Можно было ожидать, что Evolution займет первое место по объему продаж – именно этот контракт позволяет создать целевые фонды и пенсионный капитал за счет регулярного инвестирования части текущего дохода:

ITA SPC - доля различных контрактов unit-linked в СНГ по числу проданных полисов

На втором месте по объему продаж индексные контракты SP500 — многие люди выбирают их, поскольку эти планы предоставляют защиту капитала инвестора, позволяя инвестировать на фондовом рынке без риска потерь.

Также было очень интересно узнать, какую долю бизнеса приносит Investors Trust каждая из стран СНГ. Тройка лидеров здесь – Россия (69%), Казахстан (22%) и Украина (4%):

Investors Trust Assurance SPC - объем продаж контрактов юнит-линкед в разбивке по странам СНГ

Дистрибуцию инвестиционных контрактов ITA в СНГ осуществляет через своих представителей. Чаще всего это независимые финансовые советники (НФС), которые имеют прямой контракт представителя с Investors Trust. К началу 2018 года работали группы консультантов в городах Москва, Санкт-Петербург, Хабаровск, Владивосток, Астана, Алмата, Минск и Киев.

Investors Trust заинтересована в росте числа своих партнеров. И поэтому, если вы:

  • заняты в финансовой индустрии, устали работать по найму, и хотели бы стать независимым финансовым советником, либо
  • у вас уже есть сеть, и вы заинтересованы в предложении клиентам новых качественных инвестиционных продуктов —

свяжитесь со мной. Мы обсудим условия, я стану вашим наставником, чтобы вы получили доступ к продуктам Investors Trust, и смогли предлагать их своим клиентам.

3. Рейтинг ITA SPC подтвержден

Важная новость, прозвучавшая на ежегодной встрече. В ноябре 2017 г. A.M.Best подтвердила рейтинг Investors Trust на уровне B++(Good), повысив прогноз до позитивного:

В ноябре 2017 A.M.Best подтвердила рейтинг ITA SPC (Investors Trust Assurance SPC) на уровне B++(Good), повысив прогноз до позитивного

При этом помимо высокого рейтинга, безопасность средств клиентов также обеспечивает и конструкция сегрегированного портфеля, которую использует компания Investors Trust (сегрегированный портфель означает, что средства клиента хранятся вне компании, в банке-кастодиане). Все это делает контракты ITA эффективными и безопасными инструментами, которые позволяют жителям развивающихся стран создавать капитал, инвестируя на мировых финансовых рынках.

В завершении этой встречи было приятно узнать, что я показал высокие результаты, став одним из лучших партнеров Investors Trust, и получить подарки от компании.

Если вам нужна консультация по инвестиционным планам Investors Trust – пожалуйста, отправьте заявку:

Записаться на консультацию к независимому финансовому советнику (НФС) Владимира Авденина www.avdenin.ru

С уважением,

Владимир Авденин,
финансовый консультант

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: