Обзор Investors Trust (ITA). О компании, гарантии ее надежности

Investors Trust: обзор, гарантии надежности, unit-linked полисы

В статье представлен обзор компании Investors Trust Assurance SPC (ITA). В России и странах СНГ страховщик предлагает инвестиционные планы unit-linked для долгосрочных накоплений.

1. Краткий обзор Investors Trust

ITA – это страховая компания, созданная в 2002 году. Зарегистрирована на Каймановых островах, и регулируется CIMA — Службой денежного обращения Каймановых островов.

1.1 Юрисдикция

Каймановы острова – это британская заморская территория, оффшорная зона. Благодаря тесным связям с Великобританией эта юрисдикция считается политически стабильной, защищенной и безопасной.

Каймановы острова имеют самый высокий суверенный рейтинг Aa3 от рейтингового агентства Moody's.

Обзор компании Investors Trust Assurance SPC, предлагающей инвестиционные unit-linked планы
читать

Кайманы широко признаны как один из ведущих финансовых центров мира. Там зарегистрировано почти 500 банков, и 800 страховых обществ.

Крупнейшие финансовые компании мира совершенно легально используют оффшоры для получения налоговых льгот, и обеспечения дополнительной безопасности средств своих клиентов. Подобные преимущества доступны и вам при использовании инвестиционных планов Инвесторс Траст:

Investors Trust Assurance SPC предлагает в России оффшорные unit-linked планы для средне- и долгосрочных накоплений
читать

1.2 Как регулируется ITA

Компания регулируется CIMA — Валютным управлением Каймановых островов. На сайте регулятора вы можете убедится в наличии лицензии Investors Trust за номером 2291 от 28.06.2002.

Аудит компании проводит KPMG. Аудиторская проверка проводится каждый месяц. Ежегодный отчет аудитора оправляется регулятору, и в рейтинговое агенство A.M. Best.

1.3 Какие услуги предлагает ITA

ITA позиционирует себя как инвестиционный бутик, предлагающий наиболее конкурентноспособные unit-linked продукты на международных рынках. Страховщик работает в нише развивающихся стран, и пограничных рынков.

Продукты компании — это эффективные инвестиционные планы, юридически облаченные в контракты по страхованию жизни. Все предлагаемые контракты, являясь по существу инструментами инвестирования — есть страховые планы, и обеспечивают выплату по смерти в 101% от стоимости счета.

Форма страхового контракта для инвестиционных планов несет в себе ряд важных преимуществ. Главные из них — защита капитала от налогообложения, и защита активов от преследования третьих лиц.

Также важным преимуществом является возможность назначить выгодоприобретателей с первого же дня работы договора. В связи с этим полисы unit-linked являются удобным инструментом для планирования наследства, поскольку выплаты по смерти не облагаются налогом.

Все это делает удобной форму страхования жизни для инвестиционных планов. Эти контракты позволяют создавать капитал, и эффективно передавать сбережения следующим поколениям. С доступными инструментами вы можете познакомиться в моем обзоре планов ITA.

Посмотрите видео об Investors Trust, и ее продуктах:

Ныне через различные контракты Инвесторс Траст инвестировано уже более 1 миллиарда долларов. Клиентами страховщика являются более 60.000 человек во всем мире. Собственный капитал ITA — более 100 млн. долларов.

2. Критерии надежности Investors Trust

ITA обеспечивает высокую надежность средств своих клиентов. Ниже перечислены основные критерии, которые обеспечивают эту надежность.

2.1 Рейтинг

Уже восемь лет подряд компания имеет рейтинг B++ (хороший) от рейтинговой компании A.M. Best. Это рейтинговое агентство специализируется на рейтингах  компаний финансового сектора.

Отрадно отметить, что в ноябре 2017 года A.M. Best повысила прогноз по рейтингу до позитивного:

Investors Trust Assurance SPC имеет рейтинг B++ от компании A.M. Best
крупнее

2.2 Сегрегированный портфель

Согласно закону о компаниях Каймановых островов страховщики обязаны хранить активы клиентов отдельно от собственных средств. Активы клиентов хранятся в независимом от страховщика банке-кастодиане.

Подобная конструкция носит название сегрегированного портфеля. Этим обеспечивается безопасность средств клиентов.

Кастодианами Investors Trust являются банки ВВН (Brown Brothers Harriman) и Merrill Lynch Bank of America.

Конструкция сегрегированного портфеля обеспечивает безопасность средств клиентов при использовании unit-linked контрактов Investors Trust Assurance SPC
читать

2.3 Защита средств клиентов при банкротстве компании

В случае банкротстве ITA активы клиентов будут в безопасности, поскольку они находятся в банке-кастодиане. В этом случае клиент обращается к регулятору, в Валютное управление Каймановых островов.

Владелец контракта может запросить у регулятора перевод средств на свой банковский счет после продажи принадлежащих ему активов. Либо по желанию клиента — его активы могут быть переданы другому страховщику, предлагающей инвестиционные планы юнит-линкд. Тогда владелец договора продолжит вести накопления в другой страховой компании.

2.4 Участие в профессиональных объединениях

Крупнейшие компании в мире, занимающиеся страхованием жизни – создали свою профессиональную ассоциацию AILO. Полноправным членом этой ассоциации является Investors Trust Assurance SPC:

Investors Trust является полным членом ассоциации AILO, объединяющей самые крупные компании в сфере страхования жизни

Целью ассоциации, в том числе — является разработка стандартов оказания услуг в сфере страхования жизни, поощрения честности и профессионализма организаций, работающих на этом рынке.

Членство в ассоциации страховщиков жизни означает, что ITA – признанный участник профессионального сообщества, который отвечает высоким стандартам качества.

2.5 Вывод о надежности

Созданная в одном из крупнейших финансовых центров мира, Investors Trust легально работает на международном рынке, имея лицензию регулятора на страхование жизни. Компания обладает высоким рейтингом, и является членом профессионального сообщества.

Средства ее клиентов защищены на законодательном уровне, поскольку компания обязана использовать конструкцию сегрегированного портфеля. Тем самым активы клиентов хранятся вне страховщика в банке-кастодиане. И находятся в безопасности даже на случай банкротства страховщика.

Тем самым владельцы контрактов ITA могут быть уверены в сохранности своих средств.

3. Чем интересна ITA

СНГ – это развивающиеся страны. Это страны со слабо развитой экономикой, и нестабильными валютами.

Им присущи инфляция, экономическая нестабильность и высокие политические риски. Поэтому в этих странах сложно создавать капитал с помощью локальных финансовых инструментов.

Для долгосрочных накоплений желательно использовать эффективные зарубежные инструменты. Эту задачу успешно решают международные инвестиционные планы unit-linked.

Проблема в том, что открывать подобные контракты гражданам СНГ готовы крайне малое число зарубежных страховщиков. Ныне лишь две зарубежные компании предлагают жителям СНГ инвестиционные продукты unit-linked. Это Hansard и Investors Trust.

Прочтите мой отчет об ежегодной встрече с руководством ITA в Москве:
Встреча с Investors Trust в январе 2018

Тщательный анализ показывает, что контракты ITA превосходят Hansard. В ITA выше защита капитала, ниже тарифы, и более удобное управление контрактом.

Поэтому, если вам нужен эффективный инструмент для зарубежного инвестирования в целях создания капитала  — контракты Инвесторс Траст будут интересны для вас.

4. Заключение

Investors Trust предлагает эффективные инструменты для средне- и долгосрочных накоплений. Unit-linked планы страховщика позволяют инвестировать средства на мировых финансовых рынках, самостоятельно определяя структуру своего инвестиционного портфеля.

ITA обеспечивает высокую надежность капиталам своих клиентов. Гарантией безопасности является структура сегрегированного портфеля, в рамках которой средства клиентов отделены от активов компании.

Юридическая форма страхования жизни делает продукты страховщика удобным инструментом для создания и передачи наследства. Все время накоплений рост капитала освобожден от налогообложения, а сам капитал защищен от претензий третьих лиц.

Если вам нужна консультация по инвестиционным планам ITA - пожалуйста, отправьте мне заявку:

Записаться на консультацию к независимому финансовому советнику (НФС) Владимира Авденина www.avdenin.ru

С уважением,

Владимир Авденин,
финансовый консультант

Понравилась статья? Поделиться с друзьями: