Выбирая накопительный план для создания капитала — люди сравнивают доступные решения по ряду параметров. И один из них – удобство управления своим инвестиционным контрактом. Эта статья расскажет вам о возможностях личного кабинета Investors Trust, которая предлагает эффективные инвестиционные планы для создания личного капитала.
Чаще всего клиенты используют контракт Evolution, поскольку он позволяет создавать личный капитал за счет регулярных взносов в свой накопительный план. Поэтому давайте рассмотрим функциональность личного кабинета Инвесторс Траст на примере управления именно этим контрактом.
Личный кабинет Investors Trust позволяет владельцу контракта Evolution:
- Получать информацию о текущем состоянии своего контракта;
- Управлять инвестиционным портфелем, и взносами в контракт;
- Получать аналитику для анализа фондов.
Давайте посмотрим, как личный кабинет Investors Trust позволяет клиенту решать эти задачи.
1. Получение информации о текущем состоянии своего контракта
С помощью личного кабинета человек может получить большой объем информации относительно своего накопительного плана Evolution.
Когда человек попадает в свой личный кабинет – он видит стартовый экран:
Здесь представлены важнейшие параметры контракта – его номер и фамилия владельца плана, дата вступления полиса в силу, размер ежегодного взноса, и дату очередного взноса в накопительный план unit-linked.
Ниже человек видит, как растет его капитал с течением времени. При этом, наведя курсор на любую дату – вы можете видеть инвестиционную стоимость своего счета в любой день:
Ниже представлена детализация параметров плана Evolution – поскольку план может быть открыт в разных валютах, и на различные сроки – а также текущая инвестиционная стоимость полиса на сегодняшний день:
Наконец, ниже в виде диаграммы представлена совокупность фондов, в которые инвестированы средства:
Состав инвестиционного портфеля, которые сформировал владелец плана Evolution – также представлен и в форме таблицы с указанием доли каждого фонда, и его текущей инвестиционной стоимости в рамках портфеля:
Итак, это была общая информация по счету. Перейдем теперь в раздел «Основной» — «Резюме деталей счета»:
В этом разделе человек может получить более детальную информацию по своему контракту. Например, количество юнитов (unit, доля владения) – отчего данные контракты и получили название unit-linked, т.е. привязанный к юниту, доле владения:
Также вы можете проанализировать изменение стоимости фондов, включенных в портфель – для интересующего вас промежутка времени:
Кроме того, в этом разделе можно проанализировать доходность каждого из взаимных фондов, предлагаемых компанией Investors Trust — за разные периоды времени в прошлом, а также их волатильность:
2. Личный кабинет Investors Trust для управление инвестиционным портфелем
Для управления инвестиционным портфелем используются пункты меню «Перевод между фондами и ребалансировка фондов», а также «Изменить распределение»:
В момент выпуска контракта Evolution, когда первый взнос, списанный с карты клиента попадает в накопительный план – он автоматически размещается в фонд денежного рынка FIDC (Fidelity Dollar Cash).
После открытия контракта человек самостоятельно, или с помощью финансового советника – определяет структуру своего инвестиционного портфеля, и его наполнение. Иначе говоря, на этом шаге определяется список фондов, в которые человек будет инвестировать.
Когда нужные фонды выбраны, приходит время преобразовать средства, ныне помещенные в фонд FIDC – в те активы, в которые намерен инвестировать человек. Эта операция и проводится с помощью пункта меню «Перевод между фондами и ребалансировка фондов».
Мы выбираем перевод между фондами:
Далее выбираем фонды к продаже, на данный момент — это единственный фонд FIDC:
Затем мы последовательно выбираем те взаимные фонды, которые хотели бы добавить в портфель, указывая для каждого фонда нужную долю:
Когда портфель будет полностью сформирован, мы подтверждаем состав портфеля, и завершаем его создание:
Таким образом средства, поступившие в накопительный план Evolution – размещаются в выбранные для инвестирования фонды. С помощью действий, описанных выше – мы сформировали инвестиционный портфель из фондов, представленных на платформе Investors Trust Assurance SPC.
Идет время, и под влиянием рыночных сил какие-то фонды дорожают, какие-то – дешевеют. Это приводит к изменению доли каждого фонда в вашем инвестиционном портфеле. Для того, что вернуть долю каждого фонда к исходному распределению – выполняется ребалансировка портфеля. Эту операцию человек, ведущий накопительный план Evolution, выполняет ежегодно, и она способствует повышению инвестиционного дохода от имеющегося портфеля.
Чтобы выполнить ребалансировку, выбираем «ребалансировка портфеля»:
На следующем шаге владельцу контракта Evolution предлагается обширное меню вариантов ребалансировки. Вы можете составить новый портфель, либо привести доли фондов к исходному соотношению (выделено ниже), либо сформировать активный, сбалансированный и консервативный портфель на основе рекомендаций Investors Trust:
Если мы не намерены менять структуру портфеля, и наша задача сейчас — привести доли фондов к исходному соотношению, то на следующем шаге мы указываем долю каждого фонда:
Тогда программное обеспечение личного кабинета автоматически рассчитает доли фондов к продаже и покупке, отобразит эту информацию – и вам останется лишь подтвердить действие, чтобы выполнить ребалансировку портфеля:
Итак, мы закончили ребалансировку портфеля, и теперь время обсудить следующий пункт меню, «Изменить распределение»:
Этот пункт меню нужен, если вы желаете изменить состав фондов, в которые будут поступать ваши будущие взносы. Напомню, что контракт Evolution – это накопительный план с регулярными взносами, и периодические взносы, которые поступают в эту инвестиционную программу – Investors Trust списывает с пластиковой карты владельца плана.
Так вот, данный пункт меню позволяет изменить распределение будущих взносов, не изменяя при этом структуру распределения средств, уже поступивших в план.
Выбрав этот пункт меню, вы можете сформировать новый портфель, либо изменить доли фондов в уже существующем портфеле, либо выбрать стратегию из предлагаемых Investors Trust в соответствии с вашим профилем риска: агрессивная, сбалансированная, консервативная:
3. Отчет о движении средств
Следующий пункт меню – «Активность фонда»:
Здесь владелец плана может получить отчет о движении денежных средств по его инвестиционному счету:
4. Morningstar Portfolio X-ray
А теперь перейдем к разделу «Morningstar Portfolio X-ray». Как следует из названия, данный раздел предлагает набор справочно-аналитической информации, которая предоставлена Morningstar, и позволяет владельцу контракта Evolution анализировать представленные Investors Trust фонды по многим параметрам, чтобы грамотно подобрать фонды в свой инвестиционный портфель:
Выбирая различные пункты в выпадающем меню, мы можем получить следующую информацию, которая поможет грамотно составить инвестиционный портфель с учетом задач инвестора, его целей и горизонта инвестирования:
Обзор (Overview) - Отображает совокупное распределение активов портфеля, инвестиционный стиль, секторы акций, регионы мира, фондовую статистику, статистику облигаций, топ-10 активов и топ-10 лежащих в основе активов,
Распределение активов (Asset Allocation) - Показывает разбивку по классам активов между акциями, облигациями, наличными и т.д., и неклассифицированные активы в портфеле и индивидуальный уровень активов,
Фондовый Стиль (Stock Style) - Разбивает стиль портфеля и индивидуальных акций в активах по категориям Morningstar,
Фондовый сектор (Stock Sector) - Отображает стили портфеля и индивидуальных акций в активах по фондовому сектору,
Регионы Мира (World Regions) - представляет нахождение в Большой Европе, Северной и Южной Америке и Большой Азии на уровне портфеля и индивидуальных активов,
Статистика акций (Stock Stats) - Отображает цену / доход, цену /движение денежной активности и цену / отношение рыночной стоимости к балансовой стоимости акций всего портфеля или индивидуальных активов,
Стиль Облигаций (Bond Style) - Разбивает стиль портфеля и индивидуальных облигаций в активах по категориям Morningstar,
Статистика облигаций (Bond Stats) - показывает реальный срок погашения, модифицированную дюрацию и среднее кредитное качество облигаций в портфеле,
Результат (Performance) — предоставляет данные конечной прибыли от 3 месяцев до 5 лет по портфелю и отдельным активам.
5. Управление взносами в накопительный план
Что ж, теперь переместимся в следующий пункт меню – «Счет на оплату». Как следует из названия, здесь собрана платежная информация:
Подпункт «Резюме» предоставляет нам собирательную информацию, касающихся взносов данного плана Evolution:
Пункт «Оплата онлайн» позволяет владельцу контракта вручную сделать несколько взносов в свой накопительный план, используя различные способы:
В разделе «Повторяющиеся платежи» владелец накопительного плана может изменить способ внесения периодических взносов в свой план:
В подпункте «Информация о банковском переводе» владелец контракта может получить реквизиты, необходимые для отправки взносов в свой план банковским переводом:
Наконец, вы также можете получить и инструкцию по оплате взносов чеками:
6. Центр документов
В личном кабинете, в меню «Центр документов» инвестор может получить необходимые ему документы:
Здесь вы можете получить электронные документы по своему полису, а также получить ежегодные выписки по своему полисному счету:
Теперь перейдем в раздел «Электронный анализатор» фондов. В этом разделе вы можете выбрать несколько интересующих вас фондов, и требуемый временной интервал – чтобы сравнить результаты представленных фондов за это время:
Перейдем в меню «Отношение». Здесь можно получить информацию о владельце плана, и плательщика взносов, застрахованном лице, и выгодоприобретателях (синоним — бенефециары):
Наконец, раздел «Библиотека»:
Здесь владелец плана может скачать брошюры о компании, с описанием своего инвестиционного плана Evolution, необходимые бланки – например, запрос на полный/частичный выкуп, а также бюллетени фондов.
Также вы можете получить выпуски информационного бюллетеня инвестора, которые ежемесячно предоставляет своим клиентам Investors Trust:
Наконец, в подразделе «Полезные подразделы и руководства пользователя» владелец плана может получить необходимые справочные материалы, например полный список взаимных фондов, доступных на платформе Investors Trust, или руководство по использованию Moningstar Portfolio X-ray.
7. Заключение
Человек, открывший накопительный план Evolution – получает эффективный инструмент для создания капитала за счет регулярных взносов на длительных отрезках времени. Управлять этим инвестиционным планом человек может с помощью личного кабинета Investors Trust, функциональность которого описана в статье.
С помощью личного кабинета человек может сформировать свой инвестиционный портфель, получить детальный отчет по своему контракту, в любой момент изменить платежное средство для внесения взносов в контракт, вручную сделать несколько взносов в свой накопительный план, получить бланки необходимых документов, и детальную информацию по фондам, представленным на платформе Investors Trust.
Также человек может использовать Moningstar Portfolio X-ray для анализа и выбора фондов в свой инвестиционный портфель, а также может выполнять ребалансировку своего инвестиционного портфеля, либо же при необходимости полностью менять его структуру для формирования нового портфеля.
Инвестиционные планы Investors Trust — эффективные контракты для создания личного капитала, которыми удобно управлять через личный кабинет клиента. Позволяя инвестировать средства на мировых финансовых рынках, эти инструменты помогают семьям создать свой пенсионный капитал, и необходимые целевые фонды.
Если вам нужна консультация по инвестиционным планам компании Investors Trust — А если вам нужна консультация по теме – просто напишите мне в удобном мессенджере, чтобы договориться о нашей онлайн-встрече:
Владимир Авденин,
финансовый консультант
Читайте далее:
