В нашем динамичном мире многие задачи могут быть решены удалённо. Статья расскажет вам, как оформить страхование жизни онлайн без походов в офис, и оформления кипы бумаг.
И прежде всего — вам нужно выбрать для себя оптимальный контракт.
1. Выбор страховки жизни
Контракты страхования жизни предлагают очень многие страховщики. И выбрать для себя оптимальный договор не так-то просто.
Ипотечное страхование, защита от несчастных случаев и болезней, страховые накопительные программы — спектр возможных решений очень широк.
И поэтому я советую вам обратиться за консультацией к специалисту. Выбрать оптимальное решение поможет вам независимый финансовый советник.
Этот профессионал хорошо разбирается в контрактах, представленных на рынке. Понимая ваши задачи — он подберёт для них оптимальное решение.
2. Встреча с финансовым консультантом
Когда моему клиенту нужна консультация — в большинстве случаев мы с ним встречаемся в формате видеосвязи. При этом если вы живёте в Москве и вам нужна личная консультация по страхованию жизни, мы можем встретиться в моём московском офисе.
На этой встрече мы обсуждаем с человеком стоящие перед ним финансовые задачи, и планы на будущее. И в результате — приходим к пониманию, какой страховой контракт будет оптимальным решением для его задач. И далее переходим к расчётам.
3. Расчёт страхования жизни
Когда выбран контракт — я запускаю калькулятор, который позволяет рассчитать страховку жизни для моего клиента online:
Стоимость полиса зависит от очень многих факторов. На этом этапе я делаю несколько предварительных расчётов, чтобы затем обсудить их с клиентом.
И в дальнейшем диалоге с человеком, возможно — мы изменим некоторые параметры его контракта. Чтобы в результате прийти финальному проекту, который оптимально подойдёт моему клиенту. Потому что этот проект обеспечит человека нужным уровнем защиты при комфортном ему взносе.
4. Заполнение документов
Когда проект контракта согласован — нужно оформить документы для выпуска полиса. Для этого я отправляю своему клиенту по электронной почте небольшую анкету.
Далее клиент присылает мне заполненную анкету. На основании информации из этой анкеты я готовлю необходимый пакет документов, и отправляю их на подпись клиенту.
Сейчас многим компаниям достаточно лишь сканов документов, подписанных клиентом. И поэтому подписав необходимые документы, человек присылает мне их в электронном виде. Этого достаточно для выпуска полиса.
Однако если вам нужен хороший контракт по страхованию жизни с защитой в сотни тысяч долларов, то вам перед выпуском полиса потребуется сдать ряд медицинских анализов. Это единственный пункт, который пока нельзя выполнить онлайн.
Список анализов будет меняться в зависимости от суммы страховой защиты. Чем выше страховая сумма — тем более широкое медицинское обследование нужно будет пройти.
Большинство современных клиник после обследования выкладывают результаты анализов в личный кабинет клиента на сайте. Для выпуска полиса достаточно будет этих электронных документов, и мой клиент присылает их по email.
Скачайте PDF-обзор доступных решений по страхованию жизни —
чтобы сделать грамотный выбор:
4. Выпуск страховки онлайн
Итак, необходимый для выпуска полиса пакет документов отправлен страховщику. Компания внимательно их анализирует, после чего одобряет заявление. И предлагает клиенту оплатить первый взнос, чтобы страхование вступило в силу.
И как только человек делает первый взнос — договор начинает действовать. В зависимости от выбранной компании полис страхования жизни и здоровья немедленно доставляется ему по электронной почте. Либо — спустя несколько дней человек получает контракт в бумажном виде.
Подводя итог
Итак, для выпуска полиса онлайн нужно выполнить четыре несложных шага:
- Изучите доступные решения, прочитав краткий обзор;
- Обсудите с финансовым консультантом свои задачи для выбора финального решения;
- Подпишите документы для выпуска полиса,
- Сделайте первый взнос, чтобы договор вступил в силу.
Всё это делается за монитором вашего компьютера. Исключением является лишь сдача медицинских анализов, если вам нужен высокий уровень защиты.
И уже скоро ваш договор начнёт работать, обеспечивая близким финансовую безопасность.
Не забудьте скачать мой PDF-обзор решений по страхованию жизни доступных в России, чтобы выбрать для себя оптимальный полис.
А если вам нужна консультация по теме – просто напишите мне в удобном мессенджере, чтобы договориться о нашей онлайн-встрече:
Владимир Авденин,
финансовый консультант
Читайте далее:
